Изменение климата часто становится темой для обсуждения в новостях. Но это также может быть частью вашей инвестиционной стратегии – инвестировать в устойчивые компании, которые помогают защитить планету. Миллиарды долларов продолжают поступать в такие секторы, как возобновляемая и чистая энергетика (солнечная, ветровая, гидроэнергетика), устойчивое сельское хозяйство и водосбережение. Это широко известно как “зеленое инвестирование” и относится к гораздо более широкому спектру экологических, социальных и управленческих аспектов (ESG).
Согласно последнему отчету Bloomberg Intelligence (BI), к 2030 году объем активов ESG превысит 40 триллионов долларов. Такой значительный приток капитала открывает новые возможности для индивидуальных инвесторов. София Бхатти из ОАЭ, основательница Wimbledon Wealth, говорит: “Зеленое инвестирование больше не является нишевым, теперь это основной приоритет для инвесторов, которые хотят получать прибыль с эффектом воздействия. Фонды, ориентированные на ESG, – от экологически чистой энергетики до водных технологий и устойчивой недвижимости – привлекают мировой капитал, и ОАЭ не являются исключением”.
Планета за прибылью
Когда вы начинаете инвестировать в акции и фонды, ключевым моментом является диверсификация ваших средств по целому ряду регионов (Северная Америка, Азия и т.д.) и секторов (производство, технологии, финансы и т.д.). Любой, кто рассматривает “зеленые” фонды, должен делать это как часть сбалансированного портфеля. Одной из причин, по которой люди не рассматривают “зеленое инвестирование”, является представление о том, что оно приводит к более низкой доходности, чем традиционное инвестирование.;
Анджела Хомси – предприниматель в области устойчивых технологий и основательница Ignite Power, компании, занимающейся экологически чистыми технологиями. “Частные инвесторы все больше осознают, что ESG – это не только этичный, но и финансово стратегический подход. Молодые инвесторы, особенно миллениалы и поколение Z, продвигают ESG из ниши в норму. ”Другими словами, энергоэффективность может быть прибыльной стратегией для компании.
Хомси добавляет: “Если все сделано правильно, инвестиции в ESG – это не компромисс. На самом деле это лучший выбор, чем во многих отраслях, испытывавших трудности в прошлом”. Исторически сложилось так, что портфели, ориентированные на ESG, с течением времени показывали такие же или даже лучшие результаты, чем традиционные ориентиры.
Зеленая стирка
Некоторые критики используют термин “экологизация” для описания маркетинговой тактики, при которой компании ложно позиционируют свои продукты или услуги, чтобы казаться более экологичными, чем они есть на самом деле. Так как же инвесторы могут гарантировать, что их деньги пойдут на действительно экологически чистые проекты?;
“Если речь идет о фонде, то инвестору важно знать компании, входящие в его портфель, и провести исследование того, что делает эти компании устойчивыми”, – говорит доктор Миния Чаттерджи, генеральный директор Sustain Labs в Париже. “Один из способов сделать это – найти эти компании. шесть аспектов любой инвестиции – эффективность использования ресурсов, социальное предпринимательство, чистый доход, цепочка поставок, благополучие сотрудников и права человека, а также финансовая устойчивость компании”.
Хомси считает, что главное – сосредоточиться на прозрачности. “Что и как делает основная часть бизнеса. Плюс фактические данные о воздействии, которые охватывают целую милю в глубину и дюйм в ширину, а не наоборот”. Эксперты по экологическим инвестициям могут предложить прямую связь между вложенным капиталом и результатом, будь то домашнее хозяйство, бизнес или школа. Положительные результаты включают в себя повышение уровня электрификации, сокращение выбросов углекислого газа и создание рабочих мест на местах. “Все это прозрачно проверяется в цифровом формате в режиме реального времени. Реальное воздействие поддается измерению, и мы считаем себя ответственными за соблюдение этого стандарта и не поддаемся на подделки”.
Облигации и фонды
Masdar называет себя “одной из самых быстрорастущих компаний в мире, занимающейся возобновляемой энергетикой, и лидером в области использования экологически чистого водорода, что ставит ОАЭ в авангард перехода к энергетике”. Хотя Masdar принадлежит государству, оно выпустило “зеленые” облигации для частных инвесторов. Например, в 2023 году в рамках программы Masdar Green Bond было привлечено 750 миллионов долларов для финансирования солнечной энергетики, ветроэнергетики и аккумуляторных батарей. Существует также программа Masdar Green Reit, ориентированная на устойчивые активы в сфере недвижимости в ОАЭ. Другие провайдеры также выпустили зеленые облигации, такие как ADCB и DP World, которые выпустили сукук, похожий на облигацию, но структурированный в соответствии с законами шариата.
Кроме того, на выбор есть множество зеленых фондов, которые распределяют ваши инвестиции по целому ряду различных компаний. Существуют хорошо зарекомендовавшие себя фонды, такие как iShares Global Clean Energy ETF или BNP Paribas Energy Transition, которые набирают обороты, в то время как новые средства нацелены на все – от улавливания углерода до сохранения биоразнообразия. “Многие из этих фондов предлагают среднюю годовую доходность от 6% до 12%, хотя, как и все инвестиции, они сопряжены с риском, особенно в быстро развивающихся секторах”, – говорит Бхатти.
Мэрилин Уэйт, управляющий директор Фонда климатического финансирования (CFF), добавляет: “Если бы я была розничным инвестором на Ближнем Востоке, я бы купила зеленый сукук, разместила свои наличные в банке, не использующем ископаемое топливо, и приобрела климатические акции на Глобальном Юге”. Она рекомендовала ознакомиться с полным списком компаний, котирующихся на бирже, которые получают более 50% своих доходов от климатических решений, по адресу www.climatesolutionstocks.com.