Компания Diamond Standard Co., производитель единственного в мире сырья для производства природных алмазов, одобренного регулирующим органом, в четверг объявила об исторической вехе для индустрии исламских финансов: шейх Мохаммед Али Эльгари издал фетву, одобряющую использование алмазного сырья для обеспечения более эффективного и надлежащего применения исламского финансирования.
Доктор Элгари является уважаемым специалистом в области исламских финансов, он был профессором и директором Центра исследований исламской экономики при Университете короля Абдулазиза, а также членом шариатского совета директоров таких организаций, как AAOIFI, Исламская академия фикха, Исламский банк Абу-Даби, BlackRock, Citibank, Дубайский исламский банк, Emirates NDB, HSBC, Standard Chartered и другими банками по всему миру.
Фетва знаменует собой важный прорыв в исламских финансах, где шариат запрещает давать деньги в долг под проценты. Вместо прямого предоставления денег в долг, ежегодные выплаты по глобальным сделкам с займами и облигациями на сумму 5 триллионов долларов должны обеспечиваться активами через такие структуры, как commodity Murabaha.
До сих пор в производстве товаров Мурабаха использовались такие металлы, как никель, медь или алюминий. Эти активы часто создавались на бумаге в качестве опционов и варрантов — практика, которая в настоящее время противоречит стандарту AAOIFI 62, который требует, чтобы право собственности на товар было передано заемщику. Золото, серебро и продовольственные товары не разрешены для Мурабаха, и использование металлов может привести к существенным затратам на хранение и доставку. В отличие от этого, алмазные изделия “Стандарт” соответствуют нормам шариата, полностью доступны к поставке и взаимозаменяемы, а затраты на хранение и доставку на 97% меньше, чем на такие металлы, как медь.
После выпуска стандарта 62 консорциум исламских банков обратился к Diamond Standard с просьбой разработать решение для товарной мурахабы с проверенным физическим хранением в стране с мусульманским большинством.
Технология сочетается с традициями
Алмазы — это природный ресурс стоимостью 1,2 трлн долларов, который был недоступен инвесторам. Алмазные стандартные товары — физические монеты и слитки – содержат оптимизированные и эквивалентные наборы алмазов, прозрачно запечатанные с помощью беспроводного компьютерного чипа. Поскольку товары все они равны, ими легко торговать на спотовых биржах, о ежедневных рыночных ценах сообщает Bloomberg. Беспроводной чип позволяет каждому товару выдавать электронное свидетельство о праве собственности, которое надежно регистрируется и продается на публичном блокчейне. Это нововведение поддерживает мгновенную передачу прав собственности и удаленный аудит и устраняет любую неопределенность. Товары одобрены для расчетов по фьючерсам и опционам, регулируемым CFTC, в США, а производство товаров проходит внутренний аудит “Делойта”.
Расширение ССАГПЗ
Чтобы обеспечить постоянный ассортимент сырьевых товаров для поддержки исламских приложений и дать инвесторам возможность инвестировать в алмазы как в новый доступный природный ресурс, Diamond Standard открывает холдинговую и торговую компанию по торговле сырьем в регионе Совета сотрудничества арабских государств Персидского залива (ССАГПЗ). Эта организация будет:
● Поставлять алмазное сырье, соответствующее нормам шариата, исламским финансовым институтам и торговым платформам для Мурабахи через отдел активного формирования рынка.
● Предложить зарегистрированный на бирже инструмент финансирования для инвесторов в акции и сукук, которые хотят инвестировать в твердые активы, ожидая, что стоимость алмазов возрастет из-за исламского и инвестиционного спроса.
● Способствовать развитию новых производств, экспорта и торговли в регионе ССАГПЗ.
Эта холдинговая компания Diamond Standard commodity привлекла капитальные вложения на сумму 280 миллионов долларов и ведет переговоры с ведущими инвесторами стран Персидского залива о том, чтобы окончательно определить место импорта, производства и торговли алмазами в регионе. Ожидается, что в рамках этой инициативы будет создано более 200 новых рабочих мест, связанных с товарными операциями, импортом и экспортом, маркетингом, торговлей, хранением и кредитованием, а также с исламскими финансами.
Безналоговое хранение в DMCC
Diamond Standard также объявила о том, что она выбрала Дубайский многопрофильный сырьевой центр (DMCC) в качестве площадки для предоставления проверенного и не облагаемого налогом хранения товаров Diamond Standard. Это пойдет на пользу исламским банкам и инвесторам, поскольку позволит избежать тарифов на ввоз алмазов в США и другие страны.
Открывая новое будущее
Кормак Кинни, основатель и генеральный директор Diamond Standard, заявил: “Мы намеревались использовать природные алмазы на сумму 1,2 трлн долларов в качестве инвестиционного актива, но их высокая стоимость в сочетании с современными технологиями неожиданно сделали алмазы идеальными для исламского финансирования. Для нас большая честь предложить этот актив для укрепления исламских ценностей”.