Искусственный интеллект больше не является футуристической концепцией в управлении капиталом — это преобразующая сила, которая переосмысливает способы взаимодействия консультантов с клиентами, укрепления доверия и предоставления персонализированных финансовых рекомендаций. В таких регионах, как Ближний Восток, Европа и Великобритания, искусственный интеллект меняет модели обслуживания и ускоряет эволюцию частного банковского дела.
Эндрю Кэттеролл, руководитель отдела цифровых технологий и преобразования данных в J.P. Morgan Private Bank, считает, что ИИ не заменяет человеческий опыт, а усиливает его. “ИИ — это больше, чем инструмент, это изменение мышления”, – говорит он. – Это позволяет нам быстро реагировать, предлагать индивидуальные консультации в режиме реального времени и устранять повторяющиеся задачи, чтобы консультанты могли сосредоточиться на том, что действительно важно”.
Доверие с помощью технологий
В отрасли, построенной на взаимоотношениях, доверие имеет первостепенное значение. В настоящее время искусственный интеллект играет ключевую роль в укреплении связей между консультантом и клиентом. Такие инструменты, как LLM-пакет GenAI от J.P. Morgan, позволяют консультантам моделировать рыночные сценарии, автоматизировать доставку информации и предоставлять контекстуальную информацию в периоды нестабильности. Такая прозрачность помогает клиентам визуализировать результаты и подготовиться к неопределенности, укрепляя доверие как к консультанту, так и к учреждению.
Безопасность также является ключевым компонентом. Функции на базе искусственного интеллекта, такие как многофакторная аутентификация и обнаружение подделок, устанавливают новые стандарты защиты данных и соблюдения нормативных требований. “Клиенты видят, что технологии используются для улучшения, а не подмены отношений, которые мы построили”, — отмечает Кэттеролл.
Переосмысленный человеческий опыт
Развитие искусственного интеллекта меняет роль консультантов по вопросам благосостояния. Благодаря автоматизации рутинных задач консультанты тратят больше времени на стратегические обсуждения и меньше на администрирование. “Технологии решают вопрос “как”, освобождая наши команды для определения “почему””, – говорит Кэттеролл. Этот сдвиг позволяет консультантам создавать портфолио, которое в большей степени соответствует пожеланиям клиентов, устанавливая новые стандарты персонализированного обслуживания.
Банки также переосмысливают методы разработки и внедрения ИИ. Подход J.P. Morgan предполагает создание собственных моделей для поддержания контроля над клиентскими данными и обеспечения соответствия требованиям в разных юрисдикциях. Мониторинг в режиме реального времени и обучение по всей компании гарантируют ответственное и эффективное использование инструментов ИИ.
Региональные сдвиги в разговорах о богатстве
В Великобритании, Европе и на Ближнем Востоке ожидания клиентов меняются. Цифровые технологии позволяют принимать более быстрые и обоснованные решения, в то время как вопросы диверсификации, доступа к частным рынкам и планирования преемственности приобретают все большее значение.
На Ближнем Востоке основное внимание уделяется планированию преемственности. Семьи все чаще обращаются за поддержкой, чтобы обеспечить бесперебойную передачу богатства от поколения к поколению и сохранение наследия. “Мы сотрудничаем с семьями, чтобы поддержать следующее поколение”, – говорит Кэттеролл, подчеркивая растущий спрос на комплексные стратегии повышения благосостояния.
Тем временем клиенты по всему региону EMEA ищут глобальные перспективы для управления рисками и использования возможностей. Способность предоставлять своевременную и актуальную информацию с помощью искусственного интеллекта становится ключевым отличием в конкурентной среде private banking.
Будущее консультативных услуг
По мере дальнейшего развития ИИ его роль в управлении капиталом будет возрастать. Слияние человеческого и машинного интеллекта создает новую парадигму, в которой доверие, персонализация и стратегическое предвидение определяют качество обслуживания клиентов.
“Взаимоотношения остаются основой всего, что мы делаем”, – заключает Кэттеролл. “Искусственный интеллект просто помогает нам делать это лучше”.