Дубай занимает лидирующие позиции на Ближнем Востоке в области токенизации недвижимости, рыночная стоимость которой, по данным Земельного департамента Дубая, достигнет 60 млрд дирхамов (1 млрд долларов), в то время как ожидается, что к 2033 году мировой рынок токенизации недвижимости достигнет 18,9 трлн долларов.
Инвестиционная консалтинговая компания Nisus Finance FZCO (NiFCO Dubai) сообщила, что подписала Меморандум о взаимопонимании (MoU) с Xchain Technologies FZCO (Toyow), ведущей судебной и консалтинговой фирмой, основанной на блокчейне, для токенизации средств и активов на сумму до 500 миллионов долларов (1,83 миллиарда дирхамов), а также рынок переходит на технологию Web3.
Nisus Finance планирует провести размещение токенов безопасности (STO) своих активов в сфере недвижимости под управлением (AUM) через торговую площадку Toyow. Toyow предоставит комплексную техническую поддержку, включая разработку смарт-контрактов, интеграцию блокчейна и согласование нормативных требований.
Новость появилась через несколько дней после того, как Земельный департамент Дубая (DLD) запустил первый в регионе токенизированный инвестиционный проект в сфере недвижимости через платформу Prypco Mint. Инициатива реализуется в партнерстве с Prypco.
Это соответствует футуристическому национальному видению ОАЭ, ориентированному на технологии и инновации. Эта новость появилась через несколько дней после того, как DLD запустила первый в регионе токенизированный инвестиционный проект в сфере недвижимости в сотрудничестве с Органом по регулированию виртуальных активов (VARA), Центральным банком ОАЭ и Фондом будущего Дубая (DFF). По прогнозам DLD, к 2033 году объем токенизированных сделок с недвижимостью достигнет 60 млрд дирхамов, или 7% от общего объема рынка, и Дубай явно позиционирует себя как глобальный центр токенизации активов.
“Этот меморандум о взаимопонимании поможет нам развивать фонды недвижимости на блокчейн–платформе Web3, которая в будущем произведет революцию в инвестициях в недвижимость”, – сказал Амит Гоенка, председатель правления и управляющий директор Nisus Finance Group (NiFCO). “Это будет наше первое подобное предприятие, и в зависимости от того, как отреагирует рынок, оно откроет новую эру на быстрорастущем рынке недвижимости ОАЭ.
“STO на платформе Web3 безопасны, прозрачны и предназначены для привлечения инвестиций в недвижимость в будущем. Застройщики уже внедряют криптовалюту и токенизацию в качестве новых каналов оплаты и привлечения средств. Мы делаем шаг вперед, создавая фонды для ускорения роста рынка недвижимости”.;
По прогнозам, к 2035 году объем токенизированных частных фондов недвижимости вырастет до 1 трлн долларов, а общий уровень проникновения на рынок составит 8,5%. Согласно отчету глобальной консалтинговой компании Deloitte, к 2035 году объем токенизированного владения кредитами и секьюритизацией может вырасти до 2,39 трлн долларов, а общий уровень проникновения на рынок составит 0,55%.
Согласно Меморандуму о взаимопонимании, Xchain Technologies FZCO проведет токенизацию активов Nisus Finance в сфере недвижимости под управлением (AUM) на сумму до 500 миллионов долларов (1,83 миллиарда дирхамов) в качестве токенов безопасности на Toyow, глобальной мультикатегориальной торговой площадке токенизированных активов реального мира (RWA).
Toyow будет использовать свою платформу для обеспечения технической и операционной поддержки, включая соблюдение нормативных требований в ОАЭ, DIFC и международных юрисдикциях. Инвесторы, владеющие токеном Toyow, смогут инвестировать в этот фонд, используя токен Toyow ($TTN). “Рынок токенизированных активов реального мира (за исключением стабильных монет) достиг 15,2 миллиарда долларов к декабрю 2024 года. Этот рост обусловлен благоприятной нормативно-правовой базой, технологическими достижениями и увеличением инвестиций со стороны финансовых институтов”, – говорится в отчетах.
Рост токенизации недвижимости обусловлен несколькими факторами, в том числе: повышенным институциональным интересом; четкой нормативной поддержкой; технологическим развитием; инвестиционными возможностями, поскольку токенизация обеспечивает частичное владение и доступ к недвижимости для более широкого круга инвесторов, в том числе с меньшим инвестиционным капиталом.
Сураджит Чанда, соучредитель Toyow, говорит: “Партнерство с Nisus Finance в рамках STO такого масштаба подчеркивает растущую зрелость токенизации реальных активов в регионе. Наша миссия в Toyow заключается в обеспечении ликвидности и доступа к высококачественным активам, предлагая безопасную, совместимую и масштабируемую инфраструктуру. Это сотрудничество укрепляет нашу веру в то, что токенизация институционального уровня больше не является концепцией – она уже здесь, она ускоряется и меняет способы привлечения капитала в недвижимость”.
Toyow также будет управлять привлечением инвесторов и соблюдением требований KYC / AML, обеспечивать безопасность кошелька и инфраструктуры хранения, а также осуществлять как первичную эмиссию, так и вторичную торговлю токенизированными активами — все это в рамках единой, совместимой экосистемы, разработанной для масштабируемости на институциональном уровне.
Toyow переосмысливает доступ к реальным активам, позволяя токенизировать такие категории, как недвижимость, предметы искусства, драгоценные металлы, альтернативные инвестиции и многое другое, в режиме онлайн. Созданный с учетом требований институционального уровня и масштабируемости, Toyow позволяет владельцам активов оцифровывать, дробить и монетизировать ценные активы, предлагая инвесторам безопасный и прозрачный доступ к глобальным инвестиционным возможностям через ликвидный рынок, основанный на блокчейне.
Партнерство является частью растущего проекта Toyow по токенизации активов стоимостью более 38 миллиардов долларов в различных классах активов и юрисдикциях по всему миру.
Согласно Меморандуму о взаимопонимании, Toyow разместит токенизированные активы недвижимости на своей торговой площадке для первичной и вторичной торговли, одновременно управляя механизмами ликвидности для вторичной торговли токенами безопасности. В дополнение к этому, Toyow также будет курировать маркетинг, работу с инвесторами и информационные кампании для STO, а также предоставлять безопасную инфраструктуру кошельков и решения для хранения токенизированных активов.
Он также будет заниматься всеми аспектами привлечения инвесторов и операционного исполнения STO, включая поддержку клиентов и управление транзакциями.
Прорывные технологии, такие как токенизация активов, в ближайшие несколько лет могут преобразовать недвижимость. Основанная на технологии блокчейн, токенизация преобразует физические или финансовые активы в дробные цифровые представления, которыми можно безопасно владеть и торговать онлайн.
“Токенизированная недвижимость может не только проложить путь к новым рынкам и продуктам, но и дать риэлторским организациям возможность преодолеть проблемы, связанные с операционной неэффективностью, высокими административными расходами инвесторов и ограниченным участием розничной торговли”, – говорится в отчете Deloitte.
Токенизация позволяет генерировать капитал по всему стеку, включая долговое, акционерное и гибридное финансирование на единой платформе. За последние восемь лет, с тех пор как были заключены первые токенизированные сделки с недвижимостью, токенизация помогла открыть потенциальные новые возможности для инвестиций в недвижимость за счет долевого владения, говорится в отчете.
“Эта технология может помочь увеличить экономическую активность сектора недвижимости на триллионы долларов в течение следующего десятилетия, отчасти за счет расширения базы инвесторов и предлагаемых продуктов. Центр финансовых услуг ”Делойт” прогнозирует, что к 2035 году недвижимость будет токенизирована на сумму 4 трлн долларов, увеличившись с менее чем 0,3 трлн долларов в 2024 году, при среднегодовом показателе в 27%”, – говорится в сообщении.