В условиях постоянно меняющегося глобального экономического ландшафта Дубай становится одним из наиболее стратегически расположенных центров частного капитала, соединяющим Восток и Запад. Часто проводится сравнение с Женевой или Сингапуром, но модель ОАЭ отличается от других и уникальна. Он ориентирован на политику, ориентирован на будущее и все больше ориентирован на семейный офис.
Богатство мигрирует, и не только географически. Состоятельные физические лица (HNWI), физические лица со сверхвысоким доходом (UHNWI) и семейные офисы стремятся не только к повышению эффективности налогообложения или роскоши. Они хотят стабильности и безопасности, близости к развивающимся рынкам, прочной правовой и нормативно-правовой базы, доступа к талантам и услугам высшего уровня, а также постоянного проживания и стимулов к образу жизни для повышения благосостояния поколений. Дубай полностью соответствует всем этим требованиям и даже многим другим, и все чаще он делает это с помощью политики и инфраструктуры мирового уровня.
Стремление ОАЭ стать столицей частного капитала – это уже не просто стремление, это реальность, которая стремительно развивается. Ключевыми факторами являются прогрессивное регулирование, благодаря которому Международный финансовый центр Дубая (DIFC) и Глобальный рынок Абу-Даби (ADGM) предлагают согласованные на международном уровне правовые структуры и новые схемы создания семейных офисов. Глобальный центр семейного бизнеса и частного благосостояния DIFC, запущенный в 2022 году, стал первым в мире центром такого рода, предлагающим лицензирование, услуги консьержа и планирование переходного периода.
Долгосрочное проживание в ОАЭ и стимулы к образу жизни являются одними из самых привлекательных преимуществ ОАЭ. Программы “Золотая виза”, “Зеленая виза” и “Резидентство для пенсионеров” обеспечивают семьям постоянную стабильность и легкую международную мобильность. В сочетании с безналоговым образом жизни ОАЭ предлагают исключительно высокий уровень жизни, который подходит для любой категории населения, благодаря исключительному уровню удобства, безопасности, хорошего самочувствия и общительности. В сочетании с первоклассным образованием и здравоохранением эти качества прочно позиционируют ОАЭ как одно из самых привлекательных и безопасных мест в мире для жизни, работы, инвестиций и создания семьи.
Геостратегическое расположение Дубая также имеет решающее значение. Дубай является центральным транспортным узлом между Европой, Азией и Африкой, который находится на расстоянии восьмичасового перелета от 80% населения планеты. В настоящее время этот город является одним из лучших мест для размещения семейных офисов со всего мира. Мы также являемся свидетелями переосмысления семейных офисов: от традиционного сохранения благосостояния к прямым инвестициям в стартапы и инфраструктуру, благотворительности и согласованию ESG, планированию преемственности и предпринимательству следующего поколения, а также платформам совместного инвестирования и частным синдикатам. Дубай позиционирует себя не только как хранилище, но и как катализатор семейных инноваций и привлечения капитала.
Что действительно делает инвестиционный центр устойчивым, так это не только политика, но и репутация, регулирование и опыт. Дубай привлекает ведущих частных банкиров, консультантов по финансовым вопросам, юристов и инвестиционных консультантов со всего мира. Но помимо технической компетентности, существует формирующаяся экосистема, основанная на осмотрительности и конфиденциальности, консультациях между несколькими поколениями, вариантах структурирования в соответствии с шариатом и свободном владении культурой в сочетании с международными связями.
Дубай переосмысливает, каким может быть частный инвестиционный капитал. Гибкий, глобальный, ориентированный на будущее и имеющий глубокие корни в региональном развитии. Поскольку семьи по всему миру ищут цель и структуру в управлении своим наследием, ОАЭ предлагают им дом и стратегическую платформу для будущих поколений. Это преобразование является частью более широкой стратегии ОАЭ по приведению своей финансовой экосистемы в соответствие с лучшими мировыми практиками, сохраняя при этом гибкость и открытость, которые привлекают мобильный капитал.
В то время как Женева и Сингапур зарекомендовали себя как мировые центры благосостояния в течение нескольких десятилетий, Дубай достигает сопоставимого уровня всего за одно поколение! Таким образом, разговор перешел от вопроса о том, может ли Дубай стать центром частного капитала, к рассмотрению того, как он определит следующую главу в глобальном управлении частным капиталом.
Автор статьи – директор по развитию бизнеса на Ближнем Востоке в Colliers.