ОАЭ быстро зарекомендовали себя как ведущий мировой центр благосостояния и магнит для состоятельных людей (HNWI), благодаря благоприятной деловой среде, надежной нормативно-правовой базе и политической стабильности.
В последнем отчете исследовательского института Capgemini говорится, что ОАЭ, наряду с Сингапуром, Гонконгом и Саудовской Аравией, зарекомендовали себя как отличная альтернатива, используя выгодную налоговую политику, сильные финансовые экосистемы и политическую стабильность для привлечения мирового богатства.”
В исследовании отмечается, что глобальная диверсификация также является ключевой стратегией для людей с высоким уровнем дохода нового поколения, которые ищут инвестиционные возможности в традиционных центрах благосостояния – Лондоне, Швейцарии и Нью-Йорке, поэтому развивающиеся центры благосостояния, такие как ОАЭ, Сингапур, Гонконг и Саудовская Аравия, очень привлекательны. быстро становящиеся привлекательными местами назначения.
В постпандемический период в ОАЭ наблюдалась рекордная миграция миллионеров со всего мира.
По данным Henley & Partners, ОАЭ привлекли 7200 миллионеров со всего мира в 2024 году, 4700 в 2023 году и 5200 в 2022 году, благодаря нулевому подоходному налогу, безопасности, высокой доходности инвестиций в недвижимость и качеству жизни мирового уровня. Это в дополнение к 6500 технологическим миллионерам, которых эмират принял в первой половине 2024 года.
ОАЭ с населением чуть более 10 миллионов человек являются 14-м по величине рынком сбыта в мире, где проживает 130 500 состоятельных людей или миллионеров.
Ближний Восток также становится серьезным конкурентом в области глобального управления благосостоянием, и ОАЭ и Саудовская Аравия также извлекают выгоду из этой тенденции, быстро разрабатывая нормативные акты, которые поддерживают международных инвесторов.
“В условиях растущей неопределенности в мире состоятельные люди больше не задаются вопросом, хранить ли им свои сбережения в Швейцарии, Сингапуре, ОАЭ или Саудовской Аравии. Вместо этого они используют мультиюрисдикционный подход, распределяя свои активы по различным финансовым центрам для снижения рисков и максимизации возможностей. Компании, занимающиеся управлением активами, разрабатывают свои стратегии, чтобы предоставить клиентам единое представление об их разнообразных инвестициях”, — говорится в исследовании исследовательского института Capgemini “Sail the great wealth transfer”, которое определяет курс на привлечение HNWI следующего поколения.
Чистое богатство ОАЭ растет быстрее, чем в среднем по региону и миру, и в 2023 году достигнет 2,9 трлн долларов, увеличившись на 10% по сравнению с предыдущим годом по сравнению с 8%-ным ростом в 2023 году. регион Ближнего Востока и Африки, согласно ежегодному отчету Boston Consulting Group (BCG) о глобальном благосостоянии, Global Wealth Report 2024.
Между тем, в 2023 году мировое финансовое благосостояние выросло на 7% после снижения на 4% в 2022 году. В течение следующих пяти лет, по оценкам, в мире будет создано финансовое богатство на сумму 92 трлн долларов.
В ОАЭ около 81% финансового состояния можно инвестировать, и ожидается, что к 2028 году этот показатель возрастет до 83%, что открывает перед управляющими активами огромные возможности.
Чтобы воспользоваться растущими возможностями, местные и иностранные компании по управлению активами продолжают укреплять свои команды, в то время как многие новые фирмы обосновались в ОАЭ, переместив свои офисы в Международный финансовый центр Дубая (DIFC) и ADGM в Абу-Даби за последние несколько лет.
Являясь ведущим финансовым центром на Ближнем Востоке, в Африке и Южной Азии, DIFC управляет частным капиталом на сумму 450 миллиардов долларов (1,65 триллиона дирхамов). Что еще более важно, благодаря стратегическому расположению Дубая свободная зона имеет доступ к частному капиталу на сумму 3 трлн долларов в пределах часа полета.
В прошлом году BlackRock, крупнейший в мире управляющий активами с капиталом в 11,5 трлн долларов, получил коммерческую лицензию на осуществление деятельности в Абу-Даби.
Аналогичным образом, Rothschild & Co, глобальная инвестиционная компания, управляющая активами на сумму более 100 миллиардов долларов, в прошлом году расширила свой бизнес в Дубае, открыв новый офис, чтобы обслуживать растущее число состоятельных жителей эмирата.
ADGM в Абу-Даби выдала лицензии компаниям по управлению активами стоимостью в триллион долларов PGIM и Prudential Financial и Nuveen, котирующимся на Нью-Йоркской фондовой бирже.
В первом квартале 2025 года ADGM сообщила, что активы под управлением выросли на 33% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года. На конец 1 квартала 2025 года 119 управляющих активами и фондами управляли в общей сложности 184 фондами ADGM.
Исследовательский институт Capgemini выяснил, что 88% менеджеров по связям с общественностью считают, что миллионеры нового поколения “больше заинтересованы в альтернативах, чем представители бэби-бума”.
В то время как люди, пережившие бэби-бумер, чаще всего сосредотачиваются на сохранении богатства, люди с высоким доходом следующего поколения в основном склонны к риску, предпочитая более быстрорастущие классы активов, такие как прямые инвестиции и криптовалюты.
“Поскольку клиенты нового поколения, как ожидается, будут менять менеджеров по работе с клиентами после перевода средств, такие факторы, как возраст консультанта, опыт работы в сфере цифровых технологий и актуальность общего ценностного предложения, являются ключевыми. Чтобы соответствовать меняющимся потребностям молодых и мобильных инвесторов по всему миру, компании по управлению активами должны модернизировать взаимодействие с клиентами с помощью инструментов, управляемых искусственным интеллектом, цифровых каналов и индивидуальных решений”, – сказал Эрик Меллор, специалист по управлению активами в Temenos UAE.
Руководители отрасли предполагают, что многие семейные офисы, особенно возглавляемые представителями второго и третьего поколений, сейчас инвестируют в криптовалютный бизнес, рассматривая его не как спекулятивную игру, а как структурированный стратегический класс активов.