Стремясь сократить дефицит финансирования в размере 2 млрд дирхамов для малых и средних предприятий (МСБ), базирующихся в ОАЭ, Эмиратский банк развития (ЕАБР) запустил Emirates Growth Fund (EGF) – платформу финансирования в размере 1 млрд дирхамов.
Фонд, созданный в понедельник на выставке Make it in the Emirates, нацелен на четыре важнейших сектора: производство, здравоохранение, продовольственную безопасность и передовые технологии. По словам министра спорта ОАЭ доктора Ахмада Белхула Аль Фаласи, который будет возглавлять фонд, EGF нацелен на повышение масштабов, устойчивости и глобальной конкурентоспособности малых и средних предприятий.
Д-р Аль Фаласи подчеркнул важную роль, которую МСП играют в экономике ОАЭ, составляя 94% всех зарегистрированных компаний и обеспечивая работой более 86% рабочей силы частного сектора.
Однако, несмотря на то, что доля МСП в ненефтяном ВВП составляет более 60%, они получают лишь 10% от общего объема кредитования. “Существует большой дефицит финансирования для МСП в размере двух миллиардов дирхамов. И вот тут-то на помощь приходит Emirates Growth Fund”, – пояснил министр. “Мы ориентируемся на компании, которые работают в четырех основных секторах. Промышленный сектор, здравоохранение, продовольственная безопасность и передовые технологии. Цель здесь состоит в том, чтобы ориентироваться на компании, которые достигли прибыльности и теперь ищут капитал для роста”.
Наджла Аль Мидфа, управляющий директор и вице-председатель EGF, подчеркнула необходимость создания фонда, объяснив, что многие малые и средние предприятия в ОАЭ испытывают трудности с получением финансирования, несмотря на прочные фундаментальные показатели. “Слишком много малых и средних предприятий, базирующихся в ОАЭ, с сильными фундаментальными показателями и большими амбициями, часто достигают потолка не потому, что им не хватает дальновидности, а потому, что условия финансирования не соответствуют их нынешним требованиям”, – сказал Аль Мидфа. – Они находятся в так называемой недостающей середине, и, по нашим оценкам, размер этого дефицита финансирования превышает 7 миллиардов дирхамов”.
Emirates Development Bank выделил капитал в размере 1 млрд дирхамов, при этом EGF сосредоточился на компаниях, родившихся и базирующихся в ОАЭ, что принесло доход в размере более 10 млн дирхамов. “Мы инвестируем от 10 до 50 миллионов дирхамов, приобретая активные миноритарные пакеты акций, обычно от 20 до 40 процентов компании, оставляя за основателями твердый контроль”, – сказал Аль Мидфа.
Она добавила, что подход EGF выходит за рамки вливания капитала и включает стратегическое руководство, операционный опыт, поддержку в управлении и понимание специфики отрасли, чтобы помочь компаниям масштабироваться и институционализироваться.
Первым бенефициаром EGF стала специализированная больница ортопедии и лечения позвоночника Tarmeem в Абу-Даби. Больница Тармим, основанная в 2019 году доктором Али Сувайди, ведущим эмиратским хирургом-ортопедом, ежегодно принимает более 20 000 пациентов и может похвастаться командой врачей и хирургов из Эмиратов и других стран. “Больница Тармим – это не просто история успеха, это доказательство того, что, когда мы поддерживаем нужные компании в нужный момент, мы добиваемся большего, чем просто роста. Мы помогаем создавать национальных чемпионов”, – сказал Аль Мидфа.
Говоря о стратегиях выхода, Аль Мидфа пояснил, что EGF не работает с фиксированными инвестициями или сроками продажи активов. “Мы рассматриваем себя как долгосрочных партнеров с этими компаниями. Мы выйдем только тогда, когда для компании наступит подходящее время. Это может занять семь, а может и 10 лет”, – сказала она. “Наши выходы, скорее всего, будут стратегическими приобретениями или коммерческими продажами, а не IPO. Но то, что мы делаем, – это внедряем такие фундаментальные принципы, как управление, чтобы в будущем, если они все-таки решат провести IPO, мы, по крайней мере, помогли им создать этот фундамент”.
Доктор Аль Фаласи также подчеркнул важность этапа, который EGF стремится поддерживать. “Когда мы говорим о малых и средних предприятиях, люди предполагают, что речь идет о стартапах. Но эти стартапы часто поддерживаются различными фондами. Мы ориентируемся на компании, находящиеся на этом сложном этапе, – те, которые приносят доход от 10 до 50 миллионов дирхамов”, – пояснил он.
EGF стремится развивать высокоэффективный портфель трансформационных предприятий, которые будут приносить долгосрочную пользу экономике ОАЭ, уделяя особое внимание передовому производству, здравоохранению, продовольственной безопасности и передовым технологиям. “Наш капитал – это терпение, но не наши амбиции. Мы здесь для того, чтобы поддержать строителей экономического будущего ОАЭ”, – добавил Аль Мидфа.
Фонд является частью более широкой программы поддержки операции ОАЭ “300 миллиардов”, целью которой является увеличение вклада промышленного сектора в ВВП до 300 миллиардов дирхамов к 2031 году. Уделяя особое внимание расширению масштабов местных компаний, чтобы они стали национальными чемпионами, EGF намерена укреплять промышленную базу страны, совершенствовать местные цепочки поставок и стимулировать создание высококвалифицированных рабочих мест, что является важнейшими элементами долгосрочной экономической устойчивости.