ОАЭ закрепили за собой репутацию страны, притягивающей к себе людей со сверхвысоким уровнем дохода (UHNWI). Благодаря сочетанию финансовых возможностей, ясности нормативно-правовой базы и непревзойденной глобальной связанности, приток частного капитала проявляется в растущем числе семейных офисов и специализированных консультантов, расположенных в стране, что отражает превращение ОАЭ в место назначения для международных инвестиций и трансграничного роста.
Рекордная миграция богатства и рост числа семейных офисов
В последние годы наблюдается резкий рост числа как индивидуальных предпринимателей, так и семейных офисов, выбирающих ОАЭ в качестве своей базы. Независимые данные и официальная статистика свидетельствуют о рекордном притоке состоятельных людей: по оценкам, в 2024 году в страну прибыло более 6700 миллионеров. Этому способствует постоянный приток частных управляющих активами и консалтинговых фирм, которые создают надежную экосистему для сохранения и приумножения богатства. Эта тенденция связана не только с цифрами, но и с инфраструктурой и опытом, которые за этим следуют.
Привлекательность ОАЭ выходит далеко за рамки их хорошо известных налоговых преимуществ. Стабильная экономическая среда, стратегическое расположение и благоприятная для бизнеса политика – все это играет свою роль, но присутствие консультантов мирового класса и благоприятная нормативно-правовая база также имеют значение.
Ключевые факторы
Важнейшим фактором в мышлении представителей UHNW и их консультантов является дальновидная нормативно-правовая база ОАЭ, поскольку она обеспечивает то, что нужно рынкам, и поддерживает долгосрочную стабильность. Страна, отчасти благодаря политике правительства, продемонстрировала приверженность реформированию рынка капитала и с энтузиазмом восприняла принципы охраны окружающей среды, социальной защиты и управления (ESG). Для компаний, котирующихся на бирже, теперь требуется строгое управление ESG, что, в свою очередь, повышает доверие инвесторов.
Геополитические факторы также играют свою роль. ОАЭ отличаются относительной стабильностью по сравнению с некоторыми более традиционными финансовыми центрами. Эта стабильность усиливается благодаря растущей диверсификации экономики страны и меняющейся политической ситуации. Поскольку напряженность во всем мире продолжает расти, а геополитические риски становятся все более актуальными для инвесторов, ОАЭ считаются достаточно безопасной страной для ведения бизнеса, инвестирования и проживания.
Не менее важно и то, что глобальное подключение ОАЭ к интернету является ключевым фактором для UHNWIS. Страна предлагает прямой доступ к развивающимся рынкам и признанным финансовым центрам и поддерживается физической и цифровой инфраструктурой мирового класса. Международный аэропорт Дубая остается самым загруженным в мире с точки зрения международных перевозок, а общенациональная транспортно-логистическая сеть обеспечивает бесперебойную работу трансграничного бизнеса. Это соединение является ключевым фактором привлекательности ОАЭ, предоставляя высококвалифицированным специалистам стартовую площадку для региональных и глобальных инвестиций.
Процветающие финансовые рынки;
Экосистема рынка капитала развивается с головокружительной скоростью в сочетании с появлением инфраструктуры мирового уровня и конкурентоспособной нормативно-правовой базы на глобальном уровне. Рынки капитала ОАЭ значительно расширились после пандемии, предлагая широкий спектр возможностей для инвесторов. В 2024 году Фондовая биржа Абу-Даби (ADX) вошла в число 20 крупнейших бирж мира с рыночной капитализацией в 2,97 трлн дирхамов (809 млрд долларов). В 2024 году ADX разместила 28 новых ценных бумаг и привлекла около 3,35 млрд долларов, при этом доля иностранных инвесторов составила около 40%. процент торговой активности. В рамках этого сочетания объемы торгов и участие инвесторов выросли на двузначные цифры.
Важно отметить, что ADX и Финансовый рынок Дубая (DFM) работают в тандеме, создавая взаимодополняющую экосистему, а не конкурирующие платформы. Рыночная капитализация DFM выросла на 32% в 2024 году до 907 млрд дирхамов, привлекая более 138 000 новых инвесторов. 85% из них были иностранцами. DFM привлекла 10,48 млрд дирхамов (2,9 млрд долларов) в результате крупных IPO, а также достигла самого высокого среднесуточного объема торгов за последние десять лет в первом квартале 2025 года.
Представители высшего профессионального образования извлекают выгоду из этого позитивного настроения и устойчивого роста. Они также пользуются широким спектром инвестиционных возможностей ОАЭ, от поддерживаемых государством гигантов, таких как ADNOC, до инновационных частных компаний. Партнерство с Nasdaq и передовые торговые технологии еще больше повысили привлекательность обеих бирж для институциональных и частых инвесторов.
По мере того, как все больше высококвалифицированных специалистов выбирают ОАЭ, развивается и экосистема управления инвестициями в стране, что стимулирует интерес к передовым практикам, помогающим клиентам ориентироваться в международных инвестициях, традиционном планировании и соблюдении нормативных требований. Их присутствие является как причиной, так и следствием растущего статуса ОАЭ как глобального центра благосостояния.
Перспективы на будущее
В 2025 году приверженность ОАЭ инновациям, прозрачности и международному сотрудничеству будет по-прежнему привлекать высококвалифицированных специалистов, стремящихся как к возможностям, так и к стабильности. Даже в условиях нестабильной глобальной экономической и геополитической обстановки разнообразная экономика ОАЭ, лидерство в таких секторах, как возобновляемые источники энергии и передовые технологии, а также четкое видение будущего делают Эмираты уникальным местом для глобальных инвестиций.
Али Сандила – генеральный директор офиса EFG International в Дубае. Он руководит стратегией фирмы по обслуживанию клиентов высокого и сверхвысокого уровня на Ближнем Востоке, уделяя особое внимание трансграничным инвестициям и планированию наследия.