Расследование Khaleej Times (KT) раскрыло синдикат онлайн-трейдеров в ОАЭ, занимающийся мошенничеством с высокими ставками с помощью мошеннических колл-центров, поддельных торговых платформ и подставных компаний, созданных для вывода средств инвесторов.
Документы, свидетельства и внутренняя переписка показывают, что синдикат стоит за целым рядом сомнительных платформ, включая Sigma-One Capital, DuttFx, EVM Prime, UTrade, EVA Markets и Core Financial Markets, которые в последние месяцы привели к финансовому краху сотни инвесторов.
Продвигаемые с помощью агрессивных “холодных звонков” и удобных онлайн-панелей мониторинга, эти платформы так и не были лицензированы регулирующими органами ОАЭ. Некоторые из них даже не существовали за пределами веб-сайта и с тех пор перешли в автономный режим.
Несмотря на то, что KT не может самостоятельно проверить все масштабы мошенничества, разговоры с жертвами и инсайдерами указывают на убытки, исчисляющиеся миллионами долларов. Несколько инвесторов подали жалобы в полицию или обратились в суды за помощью.
Сеть вновь оказалась под пристальным вниманием после того, как KT опубликовала разоблачительную статью о компании Gulf First Commercial Brokers, которая внезапно закрылась и исчезла, оставив за собой цепочку обманутых клиентов. После этого десятки информаторов, жертв и бывших сотрудников вышли на связь, что положило начало более глубокому расследованию.
Обманчивая брокерская модель
В основе мошенничества лежит мошенническая брокерская модель, известная как система B-book. В отличие от лицензированных брокеров, которые выводят сделки на реальный рынок (A-book), брокеры B-book делают ставки против своих клиентов и получают прибыль, когда инвесторы проигрывают.
“Вы торгуете не на реальном рынке”, – объяснил бывший сотрудник Gulf First на условиях анонимности. “Вы играете против казино, а казино сфальсифицировано”.
Чтобы еще больше повысить шансы, брокеры манипулируют сделками, задерживая их исполнение, расширяя спреды, срабатывая с преждевременными стоп-лоссами, а иногда даже демонстрируя фиктивную прибыль, чтобы привлечь клиентов к большему инвестированию.
Некоторым инвесторам даже показали такие инструменты, как “wheat.spot”, которых не существует.
“Мы не можем сказать, что собираемся украсть ваши деньги”, – сказал другой бывший менеджер по работе с клиентами. “Поэтому мы создаем впечатление, что вы потеряли их в результате неудачной сделки. Затем мы обвиняем вас, говорим, что вы не следовали инструкциям или неправильно их поняли. Как только ваш аккаунт опустеет, мы прервем контакт. Если вы будете упорствовать, они могут даже проявить враждебность.”
И кто может знать это лучше, чем жертвы? АК, житель Дубая, сказал, что недавно потерял 150 000 дирхамов на трех платформах. Когда он обратился к назначенному ему “менеджеру по работе с клиентами”, мужчина рассмеялся:
“Вы хотя бы знаете, сколько нулей в ста пятидесяти тысячах дирхамов?” Звонок, по его словам, закончился градом ругательств и угроз. “Этот голос все еще звучит у меня в голове”, – сказал АК “КТ”, поделившись аудиозаписью угроз. “Они завоевывали мое доверие в течение нескольких месяцев, а затем в одночасье изменили мне”.
SJ, который, как сообщается, потерял 232 000 долларов из-за Sigma-One Capital, сказал, что его агент не только оказывал на него давление в связи с рискованными позициями по хеджированию, но и манипулировал сделками.
Истории AK и SJ далеко не уникальны. Десятки жертв описывали похожие тактики, каждая из которых основывалась на тщательно разработанном сценарии, разработанном в колл-центрах в Дубае.
Операционная магистраль
Эти колл-центры составляют операционную основу мошенничества. Компания “КТ” проверила существование по меньшей мере семи таких центров по всему городу, в каждом из которых работает от 50 до 200 агентов по телефонным продажам.
Внутренняя переписка показывает, что они являются частью одного и того же синдиката. По юридическим причинам KT не раскрывает названия центров и отдельных лиц, вовлеченных в это дело.
Каждое утро автобусы забирают сотрудников со всего города и доставляют их в такие места, как IMPZ и Business Bay, где брифинги начинаются в 9:15 утра.
“Нам сказали: избегайте местных жителей и правительственных чиновников, поскольку это слишком рискованно”, – говорит 26-летний Мохаммад Зубайр (имя изменено), который уволился после того, как стал свидетелем того, как клиент потерял 30 000 долларов.
Агентам выдаются ежедневные квоты, чтобы убедить клиентов внести минимум 1000 долларов. “Закройте счет до 10 числа месяца, и вы получите 900 дирхамов. Более поздние клиенты получают 200 дирхамов”, – сказал бывший сотрудник.
“Заработная плата и комиссионные, которые всегда выплачивались наличными, доставлялись в мешках. Еду подавали в помещении”, – добавил он.
Зубайр, который недолго проработал в офисе Business Bay, назвал это “деньгами харама”.
Большая часть денег, собираемых этими колл-центрами, направляется в сеть подставных компаний, выдающих себя за законные предприятия, начиная от фирм-разработчиков программного обеспечения и заканчивая предприятиями электронной коммерции.
В платежных накладных постоянно указывается адрес Saih Shuaib, Дубай.”КТ” обнаружила, что это местоположение указано в документах нескольких предприятий, в том числе компании-разработчика программного обеспечения, которая выставила счет жертве Sigma-One на сумму 18 350 дирхамов, и компании электронной коммерции Core White Marketing. Ни одна из этих компаний не работала по указанному адресу.
Один из эмигрантов из Кералита рассказал, что он перевел 500 000 дирхамов, сбережения которых предназначались для обучения его ребенка, полагая, что инвестирует через Gulf First Commercial Brokers в платформу под названием Core Financial Markets.
“Теперь веб-сайт даже не загружается”, – сказал он.
“Нам сказали, что эти компании уполномочены переводить наши деньги на платформу. Мы им поверили”, – добавила другая жертва, потерявшая 175 000 дирхамов.
В настоящее время сотрудники колл-центра направляют инвесторов к новой организации под названием Grow Plus Markets, которая утверждает, что зарегистрирована на Коморских островах, а также указывает в своих документах адрес Saih Shuaib. Но при посещении сайта “КТ” такой компании там не оказалось. Как и другие компании, упомянутые в этом расследовании, Grow Plus Markets не имеет лицензии ни у одного регулирующего органа ОАЭ, включая Управление финансового рынка Дубая (DFM) или Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам (SCA). Комментарий SCA был недоступен.
На своем веб-сайте SCA предостерегает инвесторов от подделки физическими лицами документов, ложно приписываемых управлению, в том числе документов с логотипом и поддельными подписями. Эти документы часто касаются финансирования и займов, которые выходят за рамки сферы регулирования SCA. Ведомство настоятельно призывает общественность проверять статус любой компании с помощью официального списка лицензированных организаций.
В 2018 году суд Дубая приговорил индийского эмигранта Сиднея Лемоса и его бухгалтера к 517 годам тюремного заключения за организацию Exential – фиктивной форекс-схемы, которая обещала 120-процентную ежегодную прибыль. Примерно в то же время Малик Нурид Аван, генеральный директор MMA Forex в Дубае, был приговорен к двум годам тюремного заключения по обвинению в мошенничестве.
Владельцы прокси-серверов
С тех пор мошенники адаптировались. Они больше не выставляют свои схемы напоказ, а прячутся за подставными компаниями и владельцами доверенных лиц — стратегия, направленная на то, чтобы дистанцироваться от ответственности.
Расследования показывают, что лица, указанные в торговых лицензиях этих фирм, часто являются лишь номинальными руководителями, не имеющими реальной роли или полномочий.
В некоторых случаях лица, указанные в официальных документах, покидают страну задолго до того, как афера всплывает на поверхность. К моменту подачи жалоб или вынесения приговоров ущерб уже нанесен.
Житель Абу-Даби Имран Могул, который проиграл DuttFx 140 000 дирхамов, недавно выиграл судебное дело. В прошлом месяце к трехмесячному тюремному заключению с последующей депортацией был приговорен человек, на имя которого был открыт банковский счет в DuttFx, а также менеджер по связям с общественностью, который занимался сделками Имрана. Но для Имрана приговор не стал утешением.
“Они ушли”, – сказал он “КТ”. “Я взял кредит в банке на сумму 176 000 дирхамов, чтобы инвестировать. Я все еще плачу взносы. Моя жизнь разрушена”.
Другой житель Абу-Даби, Мохаммад Билал Саид, который проиграл Sigma-One Capital 50 000 долларов, также подал жалобу в полицию.
“Они вписывают в лицензию чужое имя. Вы не знаете, с кем имеете дело, пока не становится слишком поздно”.
Найджел Силлитоу, генеральный директор Insight Discovery, базирующейся в Дубае компании по анализу рынка, говорит, что его “глубоко беспокоит” тот факт, что в ОАЭ продолжает работать так много нерегулируемых онлайн-трейдинговых и форекс-инвестиционных компаний.
“У инвесторов есть множество законных вариантов, так зачем же рисковать своими сбережениями в нелегальной, нерегулируемой организации?”
“Нерегулируемые платформы часто обещают высокую доходность при минимальном риске. Это тревожные сигналы. К сожалению, многие люди осознают это слишком поздно, потеряв деньги без какой-либо правовой защиты”.