Менее чем через две недели после того, как Khaleej Times раскрыла информацию о том, как индийский HDFC Bank якобы продавал высокорисковые облигации Credit Suisse неподходящим зарубежным инвесторам, в том числе некоторым из ОАЭ, индийские власти вызвали на допрос высшее руководство банка, включая его управляющего директора.
В уведомлении от 11 июля, с которым ознакомилась Khaleej Times, говорится, что отдел по борьбе с экономическими преступлениями (EOW) полиции Нагпура в Махараштре подал жалобу на четырех высокопоставленных должностных лиц банка.
Жалоба была подана инвестором, который был упомянут в отчете Khaleej Times от 27 июня.
Лицам, указанным в уведомлении, было приказано явиться в отдел по борьбе с экономическими преступлениями в Нагпуре в субботу, 12 июля, в 11 часов утра для дальнейшего расследования.
Жалоба поступила на фоне усиливающегося контроля регулирующих органов за деятельностью HDFC Bank в ОАЭ, где в Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) были поданы сообщения от нескольких инвесторов, которые утверждают, что их ввели в заблуждение при покупке рискованных облигаций дополнительного уровня 1 (AT1) через менеджеров банка, базирующихся в Дубае.
DFSA, когда с ним связались, отказалось подтвердить или опровергнуть какое-либо расследование, сославшись на положения о конфиденциальности, предусмотренные статьей 38 Закона о регулировании.
“Уведомление EOW показывает, что к этому вопросу относятся серьезно”, – сказал инвестор из Дубая, который также подал жалобу в полицию на банк в Индии. “Сейчас мы наблюдаем действия более чем в одной стране”.
Облигации были аннулированы после краха Credit Suisse в марте 2023 года. Согласно правилам DFSA, они могут быть проданы только “профессиональным клиентам” — тем, у кого чистый капитал превышает 1 миллион долларов или подтвержденный опыт работы со сложными финансовыми продуктами.
Однако документы и свидетельства, рассмотренные Khaleej Times, свидетельствуют о том, что некоторые инвесторы были классифицированы как профессиональные клиенты, часто с помощью завышенных формуляров “Знай своего клиента” (KYC) или манипулирования ими.
Когда к нам обратились ранее, HDFC Bank отрицал какие-либо нарушения, заявив, что у него есть “надежные процессы” для информирования об особенностях продукта и рисках, и что он серьезно относится к любым злоупотреблениям. Банк также отклонил как “спекулятивные” сообщения о том, что его председатель встречался с регулирующими органами DIFC после предварительного уведомления.