Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) запретило филиалу HDFC Bank в Дубайском международном финансовом центре (DIFC) привлекать новых клиентов после того, как ранее в этом году были отмечены проблемы со стороны регулирующих органов.
В заявлении для Khaleej Times в субботу DFSA подтвердило: “DFSA подтверждает, что 25 сентября 2025 года было выпущено уведомление о решении, запрещающее филиалу DIFC HDFC Bank Limited принимать новых клиентов”.
Директива, вступившая в силу 26 сентября, запрещает филиалу привлекать, подключать или вести деловые отношения с любыми новыми клиентами, которые не завершили процесс подключения по состоянию на 25 сентября. Ограничение распространяется на такие виды деятельности, как консультирование по финансовым продуктам, организация инвестиционных сделок, организация кредитования, консультирование по кредитам и организация хранения ценных бумаг.
Обслуживание существующих клиентов будет продолжено, а те, кому уже были предложены продукты до получения уведомления, по-прежнему могут завершить процесс регистрации. Ограничение будет оставаться в силе до тех пор, пока DFSA не внесет в него явные изменения или не отменит их.
27 июня газета Khaleej Times сообщила, что HDFC Bank, крупнейший кредитор частного сектора Индии, попал в поле зрения DFSA на фоне обвинений в продаже высокорисковых облигаций Credit Suisse дополнительного уровня 1 (AT1) розничным инвесторам в ОАЭ в обход мер защиты инвесторов.
Многие инвесторы утверждали, что их учетными записями “Знай своего клиента” (KYC) манипулировали, чтобы классифицировать их как “профессиональных клиентов”, что является обязательным требованием для таких рискованных продуктов. Некоторые заявляли, что их заявленный чистый капитал был завышен в документах без их ведома.
Реакция инвесторов
Житель Дубая Варун Махаджан, который говорит, что потерял 300 000 долларов в результате выкупа облигаций Credit Suisse, сказал, что решение DFSA было шагом в правильном направлении, но недостаточным.
“Я приветствую это решение, но запрет HDFC привлекать новых клиентов незначителен по сравнению с уже нанесенным ущербом”, – сказал Махаджан в интервью Khaleej Times. “Более ста инвесторов потеряли более 100 миллионов долларов своих сбережений. Регулирующие органы должны пойти дальше, если хотят обеспечить реальную подотчетность.
Действия в Индии
События в Дубае происходят на фоне того, что индийское управление по надзору за соблюдением законодательства (ED) и Отдел по борьбе с экономическими преступлениями (EOW) начали проверку деятельности банка после того, как там появились аналогичные жалобы.;
Старшим должностным лицам HDFC, включая управляющего директора, были направлены уведомления, а в полицию были поданы жалобы в нескольких юрисдикциях
Ответ HDFC Bank
В заявлении, поданном на Бомбейскую фондовую биржу и Национальную фондовую биржу Индии в пятницу, HDFC Bank сообщил, что по состоянию на 23 сентября в его филиале DIFC было зарегистрировано 1489 клиентов. Банк отметил, что операции в Дубае “несущественны” для его общего финансового положения и, следовательно, вряд ли окажут какое-либо существенное влияние на его результаты.
В заявлении также говорилось, что банк “уже предпринял необходимые шаги для выполнения директив” и по-прежнему привержен сотрудничеству с DFSA для “оперативного устранения проблем”.