Печально известные индийские колл-центры, которые долгое время обвинялись на Западе в обмане пенсионеров, теперь обратили свой взор на новый, прибыльный рынок – жителей ОАЭ.
Расследование Khaleej Times показало, что по меньшей мере три таких центра — два в Нойде и один в Джайпуре — выдают себя за базирующиеся в Дубае форекс-компании, используя поддельные номера +971, чтобы обмануть ничего не подозревающих инвесторов. Два бывших сотрудника, говорившие анонимно из-за боязни возмездия, подробно рассказали о том, как работает операция, смотрите ниже.
Агенты используют настоящие имена и телефоны, чтобы персонализировать предложения и вызвать доверие с первого взгляда.
Бывшая сотрудница Khaleej Times получила доступ к одному из таких просочившихся списков контактов, заявив, что уволилась после того, как стала свидетелем того, как слишком много людей стали жертвами. Электронная таблица содержит сотни мобильных номеров ОАЭ.
“Я никогда не покидала Индию”, – сказала она. “Но я говорю людям, что звоню из Дубая. Такова моя работа”.
Она объяснила, что свежие данные будут поступать каждые несколько дней и передаваться агентам.
“В каждом центре работают от 50 до 100 агентов”, – сказала она, добавив: “Каждый из нас совершал около 150 звонков в день с 8 утра до 11 вечера. Каждое число может означать выплату”.
Звонки перенаправляются с помощью программного обеспечения, имитирующего номера ОАЭ, благодаря чему создается впечатление, что они поступают из деловых центров Дубая.
“Как только кто-то видит +971, он поднимает трубку. Этого достаточно, чтобы привлечь его внимание”, – добавила она.
Агентов обучают, как заявить о своем присутствии в Дубае и развеять все сомнения. Если клиент просит посетить офис перед инвестированием, ему сообщают поддельное местоположение. “У меня на рабочем столе на стикере были два поддельных адреса в Дубае”, – сказала она. – Если бы кто-нибудь настаивал на встрече, я бы сказал: “Приходи в любое время, брат”. Но никто так и не пришел.
Изображение: Комбинация скриптов внутренней продажи
Khaleej Times проанализировала внутренние сценарии продаж, используемые в колл—центрах, – подробные шаблоны с заранее написанными опровержениями практически для каждого возражения.
Сценарии охватывают такие ситуации, как запрос клиентов о том, откуда взят их номер, запрос говорящих на арабском языке, ссылка на прошлый неудачный опыт или заявление о том, что у них нет средств.
Агентам предписывается хвалить, нажимать и поворачиваться, сохраняя доброжелательный и уверенный тон. В одном из сценариев предлагается использовать эту аналогию, когда их спрашивают о гарантированном доходе: “Брат, допустим, ты покупаешь недвижимость стоимостью 100 000 дирхамов, и цена падает. Вы продаете это с убытком? Нет, не так ли? То же самое и с торговлей. Мы ждем, когда цена вырастет. Не будьте жадными — клиенты проигрывают, когда перестают прислушиваться к своим менеджерам по работе с клиентами.”
А если кто-то захочет встретиться лично: “Сэр, вы заняты. К тому времени, как вы придете, возможности уже не будет. Специально для вас я подготовил портфолио победителей”.
В одном случае жителя ОАЭ убедили перевести 25 000 долларов (приблизительно 91 825 дирхамов) за один день.
“Мой коллега сказал ему: “Сэр, поверьте мне, это время продлится недолго. Если вы не инвестируете сейчас, то пожалеете об этом”. Клиент перевел деньги. Через два дня его номер был заблокирован”.
Когда Khaleej Times позвонила на мобильные номера лиц, предположительно координировавших аферу из Индии, реакция последовала незамедлительно.
“Нет, нет, нет, нет…… Я не понимаю, о чем вы говорите!” – сказал один из них, прежде чем резко повесить трубку.
Другой спросил: “Кто из команды дал вам мой номер?” По юридическим причинам Khaleej Times не называет индийскую компанию, управляющую колл-центрами.
Но их цифровые документы гораздо менее запутанны. Эта схема отражает аферу, раскрытую Khaleej Times в прошлом месяце в статье “Поддельные платформы, реальные деньги”, в которой рассказывалось о том, как синдикаты из ОАЭ продвигали нелицензионные форекс-платформы через местные колл-центры. Было обнаружено, что несколько компаний продвигают сомнительные платформы с агрессивной тактикой продаж, удобными информационными панелями и отсутствием контроля со стороны регулирующих органов. Теперь индийские колл-центры активно участвуют в рэкете, используя те же правила игры, ориентируясь на ту же аудиторию и получая тот же доход.
Платформа может называться по-разному, но базовая инфраструктура во многих случаях идентична.
В Algo Global International, активно продвигаемом центрами в Нойде и Джайпуре, указан тот же адрес в Сент—Люсии, что и в F1Capitals Markets, Oscar Markets и Arbitrage Prime, которые в настоящее время продаются call-центрами, расположенными в ОАЭ. В записях о доменах обнаруживается еще одно совпадение. И f1capitals.com, и algoglobalinternational.com зарегистрированы под одним и тем же идентификатором прокси-сервера: “Администратор домена”, привязанный к адресу в США и номеру телефона, замаскированному под @privacyprotect.org.
Когда мы связались с регистратором домена Holister, он отправил электронное письмо, в котором сообщил, что информация о владельце может быть передана только правоохранительным органам или лицензированному адвокату.
Обайдулла Казми, основатель и технический директор компании CREDO, занимающейся кибербезопасностью, сказал: “Несколько торговых платформ, использующих один и тот же оффшорный адрес, регистрацию прокси-доменов и общую инфраструктуру, предполагают скоординированную работу. Вряд ли это совпадение. Похоже, что это структурированная трансграничная организация, использующая цифровую анонимность, чтобы избежать пристального внимания, используя пробелы в международном регулировании”.
Компания F1Capitals, которая называет себя “мировым лидером в области инвестиционного брокерства”, указала в качестве контактного лица только номер мобильного телефона в ОАЭ. Ответивший мужчина сказал, что присоединился к нам всего “три дня назад”, и не смог объяснить, почему единственным контактным лицом компании был его личный мобильный телефон и где находится ее офис в Дубае. “Мы работаем в пригороде Дубая”, – сказал он.
Oscar Markets утверждает, что находится в Абу—Даби, но указывает городской телефон в Дубае, что является тревожным сигналом, поскольку номера в Абу-Даби начинаются с 02. Этот номер не работает.
В понедельник я посетил маркетинговую фирму внутри Exchange Tower, Business Bay, которая обзванивала жителей ОАЭ, в том числе этого журналиста, с целью продвижения торговой платформы Arbitrage Prime.
Поначалу сотрудники не хотели встречаться, но в конце концов согласились. Из приемной за стеклянной перегородкой был виден офис на первом этаже, заполненный молодыми мужчинами и женщинами, которые в наушниках обзванивали потенциальных клиентов.
Вскоре после этого меня отвели в боковую комнату, где агент по телерадиовещанию и “старший менеджер по связям с общественностью” рассказали об акциях Netflix, которые “нельзя упускать”.
На вопрос, почему платформа, которую они продвигали, не имела лицензии SCA и имела общий адрес на Сент-Люсии с тремя другими сомнительными платформами, менеджер пожал плечами. “Должно быть, это техническая проблема. Я не знаю”.
Он сказал, что только что присоединился к нам. Его коллега проработал там меньше недели.
Когда этот журналист представился и спросил, сколько человек в этом зале имеют торговую лицензию компании, оба посмотрели друг на друга и ничего не сказали.
Во многих из этих фирм расплывчатость информации является нормой. Создается впечатление, что они созданы для того, чтобы удерживать клиентов достаточно долго, чтобы получить свои деньги.
Как только средства поступают на счет, клиентам на удобных информационных панелях показывается фиктивная прибыль. Воодушевленные первыми прибылями и уговоренные вежливыми агентами по продажам по телефону, многие берут банковские кредиты или используют кредитные карты, чтобы инвестировать больше.
По мере роста депозитов растет и количество манипуляций. Жертвы вовлекаются в сделки с высоким риском, чтобы “защитить прибыль”. Затем ловушка захлопывается. Снятие средств блокируется, сделки замораживаются, а брокеры перестают отвечать на запросы. Деньги пропали, и гоняться не за кем, потому что там никогда никого не было.
“Они думают, что на кону лицензированный брокер из Дубая”, – сказал другой бывший сотрудник. “Чего они не знают, так это того, что все это поступает из Индии”.
В основе мошенничества лежит модель B-book, при которой платформы делают ставки против своих собственных клиентов. В отличие от брокеров A-book, которые выводят сделки на реальный рынок, платформы B-book занимают противоположную сторону и получают прибыль только тогда, когда клиенты проигрывают.
Чтобы повлиять на шансы, сделками манипулируют: откладывают исполнение, расширяют спреды, досрочно срабатывают стоп-лоссы и фальсифицируют данные.
Иногда весь колл-центр исчезает в одночасье. Одним из таких случаев является компания Gulf First Commercial Brokers, которая продвигала несколько сомнительных платформ, прежде чем исчезнуть из своего офиса в Business Bay в мае этого года.
Когда инвесторы отправились на поиски, все, что они нашли, – это пакет для мусора и швабру в ведре.
Финансовые потери очень велики.
Компания AK из Дубая потеряла 150 000 дирхамов на трех платформах. SJ была обманута Sigma-One Capital на сумму 232 000 долларов. Эмигрант из Кералита перевел 500 000 дирхамов — деньги, сэкономленные на образовании его ребенка, — на основные финансовые рынки. Имран Могул, работающий в Абу-Даби, потерял 140 000 дирхамов из-за DuttFx. Мохаммад Билал Саид, также проживающий в Абу-Даби, проиграл Sigma-One 50 000 долларов и подал жалобу в полицию.
Все эти платформы были фальшивыми.
Индия уже стала мировым центром телефонного мошенничества. Только в 2022 году американцы потеряли более 10 миллиардов долларов из—за мошеннических действий, многие из которых были связаны с индийскими колл-центрами. Некоторые сорванные операции приносили более 600 000 долларов в месяц. Поскольку жители ОАЭ теперь находятся под прицелом, индийские мошеннические синдикаты расширяют свою сеть.
В воскресенье Министерство внутренних дел ОАЭ выпустило предупреждение о X, призывающее жителей проверять лицензионный статус торговых платформ через Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам (SCA), прежде чем инвестировать.
“Это легкие деньги”, – сказал эксперт по кибербезопасности. “Многим трудно устоять перед соблазном быстрой прибыли на рынке форекс в сочетании с хитрыми веб-сайтами и поддельными информационными панелями. Раньше эти колл-центры были ориентированы на США и Европу. Теперь они поняли, что в Персидском заливе можно использовать не меньше ресурсов”.